Банкротство компании или ИП в Москве — Стоимость банкротства ООО

Материал раздела Основной

У бизнеса с задолженностью есть как минимум три пути решения проблемы: банкротство, реструктуризация кредита и юридическое сопровождение проблемной задолженности. Юристы считают, что банкротство — крайняя мера.

Если вы должны больше 500 тыс. руб. и не гасите кредит более трех месяцев, выбора у вас нет: закон обязывает признать себя банкротом.

Если до этого еще далеко, можно постараться обанкротиться с минимальными потерями

Банкротство компании или ИП в Москве - Стоимость банкротства ООО

Melinda Gimpel / Unsplash

Примерно 80% компаний, планирующих подать на банкротство, находятся в сложной ситуации: бизнес «умер», а денег на «похороны» нет. Процедура банкротства стоит от 450 тыс. руб.

Забыть о существовании юрлица нельзя: долги и начисления от налоговых органов будут копиться, и в итоге руководителей и собственников компании могут арестовать, а их личное имущество реализовать в уплату долга. С недавних пор на рынке банкротств юрлиц стали появляться предложения провести процедуру почти втрое дешевле.

Генеральный директор компании «Современная защита» Леонид Файнберг объяснил, откуда берутся такие «скидки» и какие юрлица могут воспользоваться новым предложением.

Тихо и без лишнего шум: банкротство Sears

Кажется, что банкротами становятся новички, те, кто не рассчитал сил и возможностей, ошибся. Но обанкротиться могут и гигантские империи.

Холдинг Sears, один из символов США XX века и легенд американского ретейла с более чем вековой историей, объявил о банкротстве, а точнее о реструктуризации: в частности, планируется закрыть большинство магазинов, уволить около 250 тыс. человек и простить долг большинству кредиторов.

MediaMarket называет это классическим примером банкротства, который станет изучать будущее поколение студентов бизнес-школ, и приводит краткую историю ретейлера — об испытаниях, борьбе с конкурентами и причине ухода с рынка.

Защита прав добросовестных кредиторов

Однако в России большинство банкротств контролируемое: это значит, что только 10% компаний оказалось банкротами из-за ошибок в управлении, выборе бизнес-модели или изменившейся экономической ситуации.

Самая частая причина корпоративных банкротств — желание уйти от уплаты долга. Парадокс в том, что банкротства часто не приводят к погашению задолженности.

РБК разобрался, почему часто сами компании не хотят пройти оздоровление и спасти бизнес и чего на самом деле добиваются аффилированные кредиторы.

Начать с чистого листа

С 2012 по 2018 год количество банкротств в России увеличилось на 41,5%.

Банкротство — позор или новая путевка в жизнь? Ликвидация и банкротство компании уже давно перестали быть только инструментом для прекращения деятельности и все чаще служат способом убрать старые риски и начать деловую жизнь с чистого листа, считает руководитель аудиторско-консалтинговой компании АИП Сергей Елин. Он рассказал, что означает добровольная ликвидация, чем опасна простая реорганизация компании и зачем проводить предбанкротный анализ.

На заметку кредиторам

Если промедлить, процедуру банкротства могут инициировать кредиторы и она пройдет так, как выгодно им. Тогда для кредитора банкротство должника может пойти на пользу: например, можно использовать его как инструмент взимания долга. Важно быть первым и действовать оперативно.

По мнению партнера юридической фирмы VLawyers Федора Вячеславова, тактика быстрого банкротства похожа на блицкриг, который будет эффективен при условии правильной, быстрой и четкой реализации и с учетом ролей основных действующих лиц — должника, его руководства, владельцев и других кредиторов.

Эксперт предлагает две разные тактические комбинации и рекомендует, что делать, если быстрого банкротства добиться не получилось.

Дьявол в мелочах

Кредитору важно еще до заявления о банкротстве выяснить, есть ли у него право подавать такое заявление. Дело в том, что условия возникновения права на обращение в суд различаются в зависимости от статуса кредитора. И, конечно, есть много нюансов, как оформить и подать само заявление.

Журнал «Корпоративный юрист» рассказывает, в какой суд идти, как составить само заявление без ошибок и какие документы нужно обязательно приложить, чтобы его приняли.

Например, кредитор перед подачей заявления о банкротстве обязан направить копию должнику заказным письмом и подтвердить это почтовой квитанцией, где адрес и наименование должника должны точно совпадать с данными, указанными в ЕГРЮЛ.

Как работает замещение активов

Помимо трех основных путей решить проблему с задолженностью есть еще один — замещение активов.

Он используется редко, однако оценивается некоторыми экспертами как перспективный вариант, если у компании-банкрота есть имущество, которое выгоднее продавать целиком, а не по частям.

«РБК Pro» разбирается, зачем и кому это выгодно, ссылаясь на несколько примеров из российской судебной практики и рассказывая о подводных камнях и преимуществах. Например, одним из ключевых плюсов замещения активов эксперты считают возможность сэкономить на НДС.

Банкрот без имущества: два кейса из судебной практики

С середины нулевых обращаться в суд и банкротить фирму было возможно, только когда налоговики могли доказать наличие у нее имущества. Компании-пустышки стали исключаться из ЕГРЮЛ без процедуры банкротства.

Но 5 марта 2019 года Конституционный суд РФ вынес постановление по делу о банкротстве компании, у которой налоговые органы не нашли имущества.

Руководитель аналитической службы юридической фирмы «Инфралекс» Ольга Плешанова приводит в пример два кейса из судебной практики, когда убытки за процедуру банкротства взимали с руководителя или бухгалтера компании-однодневки, и объясняет, чем это грозит бизнесу.

Торг и долг

Банкротом может стать и крупная компания, и ИП, и даже физическое лицо. Лицо, неоднократно просрочившее платеж, сталкивается сначала со службами взыскания организаций, где был взят кредит, а примерно через полгода те продают долг коллекторам.

Представители двух юридических компаний, «Стопдолг» и «Правда», которые специализируются на работе с задолженностью, рассказали, как предпринимателям не попасть в долговую яму, как проходит процедура банкротства и в каких случаях суд может отказать в нем.

Шесть серых схем

С момента введения закона о банкротстве физлиц заемщики научились легально уходить от выплат долгов. В основном такие схемы проворачиваются в отношении крупных потребительских кредитов, автокредитов, реже — ипотеки.

Генеральный директор компании «Современная защита» Леонид Файнберг рассказал о шести серых схемах, когда банкротство оказывается экономически выгоднее, нежели честное обслуживание кредита, и почему банкротства должников с залоговыми обязательствами — серьезная угроза для банков.

Заработать на легендарных банкротах

И наконец. Казалось бы, кому нужны акции обанкротившихся, выкупленных или прекративших свое существование компаний? Коллекционерам-скрипофилам, которые готовы выкладывать огромные суммы денег за акции знаменитых банкротов.

Это целый рынок, и среди тех, кто продает и покупает старые акции, чем более эпичным был крах компании — тем лучше.

Какие бумажные акции пользуются наибольшей популярность и что определяет на них спрос в Америке и Китае, рассказывает Bloomberg Businessweek.

03.01.2020

Банкротство ИП — особенности и последствия оформления

Банкротство компании или ИП в Москве - Стоимость банкротства ООО

Малый бизнес сейчас находится в сложных условиях. Многим предпринимателям становится нечем платить по обязательствам. Выходом из тупика может стать объявление о своей несостоятельности. В этой статье мы расскажем, как провести банкротство ИП и свести к минимуму негативные последствия.

В связи с пандемией коронавируса субъектам МСП из пострадавших отраслей автоматически предоставляется отсрочка по уплате большинства налогов. Вместе с этим утверждены правила, в соответствии с которыми компаниям могут быть предоставлены индивидуальные отсрочки. Воспользуйтесь нашим калькулятором отсрочек, чтобы определить, какие льготы по отсрочкам может получить ваш бизнес.

Что такое банкротство

Процесс признания банкротства регламентирован законом 127-ФЗ от 26.10.2002 года. В соответствии с ним несостоятельность – это неспособность исполнить свои финансовые обязательства. Признаки банкротства ИП – невозможность оплатить кредиты, выплатить зарплату сотрудникам, перевести средства поставщикам.

Часто можно услышать мнение, что банкротство – это прощение всех долгов. На самом деле это не совсем так. В первую очередь, смысл процедуры в том, чтобы помочь гражданину сбросить долговое бремя и при этом максимально учесть интересы кредиторов.

Поэтому перед тем, как объявить банкротство, стоит хорошо подумать. Чтобы понять насколько это выгодно, нужно оценить соотношение долга к тому, чем владеет гражданин. И тут надо сделать важное отступление, поскольку речь в данном случае идёт об индивидуальном предпринимателе.

Важно понимать: законодательство не делает никакой разницы между физическим лицом и предпринимателем в части имущества и обязательств. ИП остаётся таким же гражданином, просто вместе со статусом приобретает новые права и обязанности. И по своим долгам, которые связаны с бизнесом, он отвечает всем своим имуществом. В том числе и личным, которое не используется в бизнесе.

Особенности банкротства предпринимателя в следующем: перед тем, как затевать процедуру, ИП разумно закрыть свой бизнес и сняться с регистрации. Ведь даже если деятельность не ведётся, на протяжении всего времени, пока предприниматель состоит на учете в ИФНС, он должен платить страховые взносы.

Очень часто предприниматели уходят из бизнеса, не погасив задолженности перед бюджетом. Если ИП просто закрыть, то эти неоплаченные налоги будут числиться за гражданином долгие годы. Между тем, банкротство ИП с долгами по налогам поможет их списать или в крайнем случае уплатить с отсрочкой и без штрафных санкций.

Банкротство: право или обязанность

ИП или обычный гражданин обязан в течение 30 дней подать заявление в арбитражный суд о признании его банкротом, после того как узнал о том, что:

  • рассчитавшись сейчас с требованиями одного кредитора, не сможет исполнить требования других;
  • размер его долга составляет не менее 500 000 рублей;
  • долговые платежи не были произведены в течение более чем трёх месяцев (начиная с даты, когда эти обязательства возникли).

Но вовсе не обязательно дожидаться полумиллионных долгов – нужно действовать, как только замечены первые признаки банкротства ИП. Это задолженности по налогам, кредитам, займам, которые он не может оплатить. Под невозможностью оплаты понимают следующее: стоимость имущества предпринимателя плюс сумма его доходов меньше, чем размер долга.

Если же размер активов превышает обязательства, то у этого предпринимателя нет оснований начинать процедуру несостоятельности. К тому же это невыгодно. Ведь когда имущество уходит «с молотка», оно продается по заниженной цене.

Поэтому если имеются активы, особенно ликвидные, то ИП выгоднее распродать их самостоятельно и за счёт вырученных средств покрыть долги.

Процедура банкротства

Теперь о том, как оформить банкротство ИП.

Признать гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, несостоятельным, может только арбитражный суд. В первую очередь, стоит сняться с учёта в качестве ИП. Далее следует найти финансового управляющего. Это обязательный элемент процедуры несостоятельности.

Читайте также:  Защита на предварительном следствии

Управляющий будет проводить процедуру и заниматься оповещением кредиторов. Для поиска управляющего можно воспользовался данными из Федерального реестра сведений о банкротстве. Кроме того, необходимо:

  • оплатить госпошлину в размере 300 рублей;
  • внести на депозитный счет суда 25 000 рублей (эта сумма пойдёт в оплату услуг финансового управляющего);
  • уведомить кредиторов о подаче заявления на банкротство, разместив публикацию на сайте fedresurs.ru за 15 дней до обращения в суд.

Подготовка документов в суд

Процедура банкротства ИП / гражданина начинается с заявления в арбитражный суд. Туда нужно представить комплект документов, полный перечень которых есть в статье 213.4 закона 127-ФЗ. Документов очень много, но подавать нужно не все, а только те, которые относятся к конкретной ситуации. Все документы можно поделить на три группы:

  1. Документы гражданина / ИП. Это паспорт, ИНН, СНИЛС, при наличии семьи – свидетельства о браке и о рождении детей. А также документы, подтверждающие статус ИП: свидетельство или лист записи ЕГРИП.
  2. Документы, которые подтверждают задолженность: договоры кредита / займа, документы, подтверждающие просрочку и так далее.
  3. Документы, подтверждающие наличие у ИП имущества и доходов.

Примерный перечень будет таким:

  • Выписка из ЕГРИП (получена не позже 5-ти рабочих дней до даты подачи в суд).
  • Перечень собственного имущества ИП с приложением документов о собственности.
  • Список кредиторов, их адреса и суммы задолженностей, а также документы, которые подтверждают обоснованность требований кредиторов.
  • Список должников индивидуального предпринимателя (с указанием их адресов и суммы задолженности).
  • Другие документы, которые подтверждают неплатежеспособность ИП.

Далее нужно посчитать сумму задолженности. Теперь можно приступать к формированию заявления в арбитражный суд.

В течение 5 дней после получения документов суд должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен управляющий). В определении должна быть указана дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику. Срок рассмотрения – от 15 до 30 дней с даты вынесения определения арбитражным судом.

В соответствии с действующим законодательством, арбитражный суд может рассматривать дело о банкротстве в течение не более 7 месяцев со дня поступления заявления о банкротстве.

Судебное заседание

Задача суда – принять решение о том, обоснованно ли заявление гражданина о банкротстве. Может быть и так, что в приёме заявления откажут. Причины разные: неправильно посчитана сумма задолженности, неверно составлено заявление.

Также может оказаться, что по факту у ИП имеется достаточно имущества для покрытия долгов, и оснований в признании его несостоятельным нет. В ходе заседания предпринимателю нужно постараться убедить суд в своей неплатёжеспособности.

На втором заседании собираются кредиторы, должник и его управляющий. На данном этапе задача суда – установить, насколько обоснованы требования каждого кредитора. После этого требование утверждается полностью либо частично, а кредитор становится конкурсным. Это означает, что должник обязан с ним рассчитаться.

Мировое соглашение

Иногда на этой стадии стороны достигают мирового соглашения. Допустим, у ИП был долг по кредиту, который он не мог оплачивать. Банк пересмотрел условия и простил часть задолженности или уменьшил проценты. Либо ИП по своей воле решил реализовать какое-то имущество и погасить долг. Условия мирового соглашения обсуждаются сторонами и могут быть более или менее выгодны для каждой из них.

Мирового соглашения необязательно достигают в ходе судебного разбирательства. Оно может быть заключено на любой стадии процесса.

Реструктуризация

Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.

Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.

План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года. На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.

Исполнение графика

Дальше идёт довольно продолжительный период, в течение которого должник выплачивает средства своим кредиторам. За месяц до того, как он закончит выплаты, управляющий оповещает кредиторов об окончании расчётов. Проводится последнее судебное заседание, на котором арбитр должен зафиксировать, что должник рассчитался, а кредиторы не имеют к нему никаких претензий.

Ип признан банкротом

Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход. Но так бывает далеко не всегда. Если предпринимателю нечем оплатить свои долги за 3 года или план реструктуризации не утвердили, суд объявляет его банкротом. Далее процедура банкротства ИП переходит в распродажу его имущества.

Есть активы, которые нельзя направлять на погашение долгов. Это личные вещи, денежные средства в размере прожиточного минимума и некоторые другие. Кроме того, нельзя лишить человека единственной квартиры или иного жилья.

Руководит процессом финансовый управляющий. Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее. Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.

Последствия банкротства

Какие последствия для должника влечет банкротство? Нельзя сказать, что их нет, но они весьма гуманны:

  • 3 года нельзя возглавить компанию;
  • 5 лет нельзя вновь заявлять о своей несостоятельности;
  • 5 лет необходимо сообщать банкам, микрофинансовым организациям и иным кредиторам о том, что вы проходили процедуру банкротства;
  • 5 лет нельзя занимать руководящие должности в микрофинансовых организации и негосударственных пенсионных фондах;
  • 10 лет нельзя возглавлять банк.

Если на момент подачи заявления в суд гражданин был в статусе ИП, то ко всему, перечисленному выше, он 5 лет не сможет заниматься предпринимательской деятельностью. Если же он перед этим снялся с учёта, то это ограничение на него не распространяется.

Как выбрать компанию для сопровождения процедуры банкротства

04.03.2020 3790

Сегодня на рынке существует огромное количество компаний, осуществляющих юридическое сопровождение процедуры банкротства. К сожалению, не всегда эти компании являются чистыми на руку, поэтому наши специалисты по работе с клиентами собрали основные моменты, на которые вам стоит обратить внимание при выборе юридической компании.

Подозрительно низкая цена

Как и в любой другой сфере низкая цена, скорее всего, говорит либо о некачественном оказании услуг либо о скрытых тарифах и платежах.

В нашей практике были случаи, когда клиенты, заключавшие договор на юридическое сопровождение процедуры банкротства расторгали уже заключенный договор на кабальных условиях с такими компаниями, когда выяснялось что указанная цена – лишь стоимость сбора документов, а основная сумма стоимости сопровождения процедуры была еще впереди.

Поскольку процедура банкротства физического лица процесс достаточно продолжительный, нередки случаи, когда во время процедуры юридические компании и вовсе успевали ликвидироваться или реорганизоваться и таким образом избежать выполнения своих обязательств перед клиентом.

«Обязательные платежи включены в стоимость юридического сопровождения»

Вы должны понимать, что оплата обязательных платежей, возникающих в ходе процедуры банкротства – ваша обязанность.

Некоторые компании при предоставлении рассрочки просто ожидают пока ваши платежи «накопятся» чтобы внести обязательные платежи за вас, и в этот период, соответственно, не проводят никакой работы.

Кроме того, на вас могут переложить обязанности по самостоятельному сбору документов.

Арбитражный управляющий в штате.

Вопреки расхожему мнению наличие арбитражного управляющего в штате – огромный жирный минус. Часто такие компании используют в своей рекламе формулировки «банкротство без посредников» или «банкротство через управляющего».

Финансовый (арбитражный) управляющий – фигура независимая и не может получать напрямую или косвенно от должника денежные средства, кроме случаев, предусмотренных Законом.

В случае, если кредиторы докажут наличие связи между должником и арбитражным управляющим, то результаты такой процедуры могут быть пересмотрены после её окончания.

В таком случае потраченные на процедуру время и деньги фактически потрачены зря.

  • Гарантированный ответ на ваш вопрос в WhatsApp или Telegram
  • Интересуетесь арбитражными управляющими. Напишите нам и мы проверим их членство в
  • саморегулируемых организациях

Задайте вопрос в WhatsApp Задайте вопрос в Telegram

Обещают сохранить имущество до посещения вами консультации и изучения документов

Сделать вывод о возможности сохранения имущества без тщательного исследования всех обстоятельств владения и его приобретения достаточно сложно. В телефонном режиме сделать это практически невозможно.

Суд всегда ориентируется только на объективные доказательства. Когда речь идет о собственности, единственным объективным доказательством являются документы.

К сожалению, наша память устроена так, что некоторые мелкие, но важные детали могут быть искажены или забыты. Например, о незначительных или формальных сделках.

В конечном итоге это может кардинально повлиять на ход проведения процедуры.

Филиалы федеральных сетей

Как показывает практика, филиалы федеральных сетей работают «на объём» и желают получить клиента любой ценой. Скорее всего, при обращении в такую компанию вы можете не ждать индивидуального подхода и достоверного расчета стоимости.

Ценовую политику и условия предоставления каких-либо скидок или изменения условий рассрочки чаще всего определяет головной офис, сотрудники на местах не уполномочены решать такие вопросы. Поэтому если у вас действительно сложная финансовая ситуация, то попробуйте обратиться в местную компанию. Там вам скорее всего смогут предложить более выгодные условия.

Оцените офис

Один из наших клиентов, пришедших к нам после консультации в другой компании рассказал нам такую историю: «Сперва я очень обрадовался, что компания находится рядом с моим домом и предлагает очень хорошие условия.

После того как я оставил заявку на сайте, где меня заверили что мое дело теперь в руках опытных профессионалов с многолетним опытом я отправился в офис на бесплатную консультацию. Обойдя весь первый офисный этаж я так и не нашел их. Оказалось, что их офис находится в цоколе.

Это было небольшое темное помещение 5 на 5 метров, где на 3-х столах лежали документы, а за оставшимися столами сидели двое уставших мужчин. Я понял, что с успешным списанием долгов у пяти тысяч клиентов меня явно обманули.»

Поэтому перед тем как идти на консультацию, изучите внимательно информацию о компании, которая отражена в объявлении, на сайте или на страницах в социальных сетях и сопоставьте с тем, что вы увидите в офисе.

Некоторые компании существенно завышают количество и качество достигнутых ими результатов. Также некоторые клиенты раскрыли одну небольшую тайну: они спрашивают на месте ли руководство.

Читайте также:  Споры с банками

В сомнительных организациях его, как правило, никогда не бывает на месте, а значит что если возникнет какая-то нештатная ситуация может быть потеряно драгоценное время. 

Наличие/отсутствие реальных отзывов клиентов

Банкротство ИП под ключ

  • Главная / Услуги и цены
  • Банкротство ИП требует подготовки, ведь требования к предпринимателю строже, чем к обычному человеку с долгами по кредитам.
  • Оценка ситуации включает устную консультацию, на которой вы описываете ситуацию, рассказываете о кредиторах — есть ли просроченные кредиты, недоимки ФНС, ПФР, ФСС, долги перед работниками, поставщиками. Далее вы передаете бухгалтерскую и кредитную документацию, мы проводим правовой анализ и разрабатываем стратегию банкротства предпринимателя:
  • нужна ли процедура реструктуризации долгов (например, если ИП хочет сохранить бизнес), или можно просить суд о переходе к реализации и списанию долгов;
  • оцениваем, что будет продано, и какое имущество ИП сохранит после банкротства;
  • будут ли оспаривания сделок, и как их избежать или как подготовиться;
  • какие долги нужно погасить до подачи заявления, чтобы пройти банкротство без рисков и ненужных споров.

В итоге юрист разрабатывает план банкротства, рассказывает ИП о предстоящей процедуре — ее сроках, возможных спорах, отвечает на вопросы. Стороны подписывают договор, в котором фиксируется цена банкротства ИП.

2. Составляем заявление о банкротстве

Юрист подготовит заявление, чтобы у суда не возникло сомнений, что банкротство — печальное следствие кризиса 2020, а не намеренно созданная неплатежеспособность, и что долги подлежат списанию.

Скачать бланк заявления о банкротстве физического лица — 45,8 КБ

Для должника выгоднее, когда судье все понятно, ведь любые сомнения — это дополнительные заседания и повод банкам требовать отказа в списании долгов.

3. Собираем документы

Во время судебного процесса управление вашими доходами переходит в руки финансового управляющего. Для банкротства потребуется предоставить банковские выписки, сверки с налоговой, контрагентами, договоры, справки об остатках кредитов прочие документы о расчетах ИП.

Также нужно подать личные сведения: свидетельство о браке, разводе, документы о том, что у вас находятся лица на иждивении (жена, дети, пожилые родители). Это позволит юристу добиться ежемесячной выплаты в размере прожиточного минимума на самого банкрота + каждого иждивенца пока будет длиться процедура.

Если во время личного банкротства потребуются дополнительные документы из банков и госорганов, мы запросим их сами по доверенности.

Брачный договор

Выписка по счету

Из центра занятости

Задолженность перед МФО

Свидетельство о регистрации права

Согласие супруга

Долг перед банком

ИНН

Кредитный договор

Свидетельство о заключении брака

Справка от отсутствии ИП

Об уплате алиментов

Паспорт

Сведения о состоянии счета

Свидетельство о рождении

Свидетельство о разводе

СНИЛС (Страховое свидетельство)

Справка о доходах

Справка о задолженности по налогам и сборам

Трудовая книжка

Как мы работаем

Собираемдокументы

две недели

Готовим заявлениео банкротстве

один день

Подаем заявлениев Арбитражный суд

две недели

Представляем вашиинтересы в суде

Предоставляемарбитражного

управляющего

Начинаем процесбанкротства

Получаем решениео списании долгов

4. Делаем публикацию о банкротстве ИП в Федресурсе

Условие подачи заявления о банкротстве ИП — опубликовать уведомление о намерении признать банкротство в ЕФРСБ. Это можно сделать на официальном сайте госресурса.

5. Юрист представляет ИП на судебных заседаниях в процедуре банкротства

Пока идет процесс, банкрот или его представитель должен приходить в суд — давать пояснения, заявлять ходатайства, защищать ИП в спорах с банками и ФНС. Если вы — занятой человек, или просто не хотите бесконечно участвовать в слушаниях — юрист как ваше доверенное лицо будет представлять ваши интересы самостоятельно.

Вы будете получать от него отчеты о ходе дела. Если потребуется помощь с банками, коллекторами или приставами вне Арбитражного суда, наш банкротный адвокат подаст нужные жалобы, ходатайства, заявления, чтобы отстоять ваши права.

Маргарита Холостова

Финансовый управляющий

Александр Макаров

Старший юрист по банкротству физ. лиц

Константин Миланьтев

Финансовый управляющий

Дмитрий Комаров

Юрист по банкротству физических лиц

Евгений Димитриев

Юрист по банкротству физлиц

Александр Раменский

Старший юрист по банкротству физ. лиц

6. Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим

Банкротство граждан и ИП невозможно без финансового управляющего. Финуправляющий действует в интересах закона и справедливости — он не вправе давать советы, как сэкономить при банкротстве, как поступить с имуществом. Для этого в деле юристы — представители и защитника банкрота.

Но если юридические услуги вам не интересны, важно выбрать надежного управляющего, который будет вести ваше дело. В его обязанности входит:

  • Подача сведений в печатное издание «Коммерсантъ» и в ЕФРСБ;
  • Оценка ваших сделок за 3 года до банкротства;
  • Поиск признаков преднамеренного или фиктивного банкротства;
  • Оценка имущества, которое будет продано в процедуре реализации;
  • Проведение собраний кредиторов;
  • Утверждение графика платежей в рамках реструктуризации имущества;
  • Торги, продажа имущества с аукциона расчеты с кредиторами;
  • Составление и подача отчетов для суда.

Финансовый управляющий фактически ведет все дело — докладывает суду, есть ли объекты для продажи, проверяет доходы-расходы, анализирует причины неплатежеспособности и просит суд списать долги предпринимателю.

Грамотный юрист и проверенный финуправляющий — залог успешного банкротства индивидуального предпринимателя через Арбитражный суд. Если вы хотите избавиться от долгов по закону — звоните, мы работаем во всех регионах России.

Стоимость услуги — от 8 000 руб./месяц

Банкротство ООО с долгами: пошаговая инструкция, плюсы и минусы в 2021 году

Банкротство ООО с долгами – юридическая процедура, занимающая длительный период времени. Этапы процесса проводятся в строгом соответствии с законодательством Российской Федерации «О несостоятельности».

Схема позволяет оздоровить деятельность ООО, либо ликвидировать его полностью с минимальными затратами для учредителей. Для некоторых ООО банкротство – единственный способ выплаты долгов.

Рассмотрим особенности этого непростого процесса.

Закон о банкротстве ООО

Нормы процедуры регулируются Федеральным законом «О несостоятельности». Для применения закона общество с ограниченной ответственностью должно не производить платежи по обязательствам в течение 3-х и более месяцев.

Банкротство необходимо, когда ООО  долгами не может в полном объеме производить оплату обязательств перед кредиторами, налоговыми, бюджетными и таможенными органами. Арбитражным судом производство может быть начато только после подачи заявления и документов о банкротстве либо самой организации, либо прочими заинтересованными лицами.

Заявление и необходимые документы подаются в арбитражный суд. При этом банкротство, прежде всего, является процедурой оздоровления организации и используется для вывода компаний из кризиса. В некоторых случаях итогом может быть полная ликвидация фирмы.

Признаки

Наряду с неисполнением обязательств, признаками банкротства ООО с долгами являются:

  • отсутствие чистой прибыли;
  • ненормативные коэффициенты ликвидности и платежеспособности;
  • наличие краткосрочных кредитов и прочих обязательств, дебиторской задолженности.

Так, убыток от деятельности говорит о том, что компания работает неэффективно, а если в отчетности за последние три года компания не имела прибыли, то она неминуемо движется к кризису.

Ликвидность – способность общества с ограниченной ответственностью отвечать по своим обязательствам. Следовательно, коэффициенты, не укладывающиеся в нормы, говорят о том, что у фирмы имеются проблемы с оплатой счетов. Дебиторская задолженность свидетельствует, что компания ведет неэффективную работу с дебиторами, в число которых входят покупатели и персонал организации.

В общую сумму обязательств входят и налоги. В связи с этим, инициаторами ликвидации ООО с долгами, наряду с учредителями, являются:

  • банки, которым не выплачивается кредит;
  • налоговые органы, если фирма не платит налоги;
  • контрагенты – поставщики и прочие лица, которым ООО должно оплатить счета;
  • трудовая инспекция, если у компании есть долги перед персоналом.

Специалисту достаточно посмотреть бухгалтерскую отчетность, чтобы понять насколько тяжело реальное положение организации.

Решение о банкротстве ООО

Решение о процедуре банкротства ООО с долгами принимается, если требования заинтересованных лиц к должнику превышают 300 тыс. руб. Дело рассматривается арбитражным судом. Чтобы понять оптимальность решения о банкротстве необходимо рассмотреть другие варианты ликвидации: реорганизацию, альтернативную и добровольную ликвидацию.

Ликвидация через реорганизацию подходит для фирм с небольшим долгом. Альтернативная производится при смене руководства и состава учредителей. Такой способ недорогой, но владельцы ООО могут быть привлечены к субсидарной ответственности (ответ по обязательствам собственным имуществом).

Добровольная ликвидация подходит только компаниям с безупречной репутацией. На момент начала ликвидации Общество должно быть неактивно. В целом выбор способа ликвидации сугубо индивидуален и зависит от множества факторов, но если у ООО есть долги, то оптимальным является вариант с банкротством.

Банкротство – сложная для ООО процедура, но его можно избежать. Закон дает следующие разъяснения на этот счет:

  • если имеются признаки банкротства, то владелец компании должен в разумные сроки принять все зависящие от него меры по предупреждению банкротства;
  • все действия по выходу из кризиса должны быть направлены на удовлетворение требований кредиторов и контрагентов. В первую очередь должны быть оплачены налоги, долги по заработной плате и кредиты;
  • до подачи заявления в арбитражный суд ООО с долгами должно принимать меры по восстановлению платежеспособности.

Если ликвидация по причине банкротства все-таки инициирована, то общество с ограниченной ответственностью должно постараться выйти из нее с наименьшими потерями и только законным путем.

Пошаговая инструкция процедуры

Процедура банкротства ООО с долгами может осуществляться в 4 этапа:

Сегодня первым этапом является наблюдение. После него определяется следующая процедура банкротства: оздоровление, внешнее управление или конкурсное производство. Также стороны могу прийти к мировому соглашению.

Читайте также:  Защита интересов участников ДТП

При наблюдении временный управляющий производит оценку долгов компании, разрабатывает реестр кредиторов и анализирует предыдущую деятельность для выявления причин, приведших к такому положению. Другими словами уточняется необходимость банкротства ООО, его обоснованность.

Наблюдение не является основанием отстранения руководителя ООО от выполнения своих полномочий. Однако с началом производства учредители организации любые принимаемые решения должны согласовывать с арбитражным управляющим.

На стадии финансового оздоровления ответственные лица должны улучшить состояние предприятия, повысив его платежеспособность. Если это невозможно, то по закону часть имущества должна быть продана для погашения долгов.

Оздоровление проводится только арбитражным судом по результатам общего собрания кредиторов ООО. В документах оздоровления должны быть указаны сроки погашения долгов.

По графику может быть предоставлено обеспечение. Это значит, что если у общества не хватит средств для оплаты  долгов, осуществлять их погашение будет стороннее лицо.

Определение о финансовом оздоровлении должно быть выполнено в короткие сроки.

Внешнее управление при банкротстве ООО имеет ряд последствий для руководителей:

  • все полномочия руководителя по управлению делами прекращаются и переводятся на внешнего управляющего;
  • управляющим может быть издан указ об увольнении директора, бухгалтера и прочих сотрудников;
  • все решения принятые в отношении кредиторов ранее упраздняются;
  • вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

Таким образом, на стадии внешнего управления ООО с долгами полностью переходит под воздействие внешнего управленца.

Конкурсное производство инициируется также на любой стадии процесса банкротства. Конкурсный управляющий осуществляет полную продажу имущества и ликвидирует ООО.

Мировое соглашение подразумевает, что стороны уладили все вопросы добровольно. Данный способ наиболее благоприятный как для должника, так и для кредитора, поскольку позволяет взаимно удовлетворить требования.

24 июля 2021 года в Госдуме одобрен законопроект «О применении механизма реструктуризации долгов в делах о банкротстве юридических лиц». Законопроект вносит в процесс банкротства новую процедуру – реструктуризацию долга. Заявление подается инициатором вместе с документами на банкротство.

В ходе реструктуризации инициатор банкротства должен предоставить план погашения долгов. Законодательно срок составления такого документа составляет 4 месяца.

Цель плана – удовлетворить требования кредиторов и помочь должнику разобраться со своими обязательствами, оздоровив деятельность организации.

По результатам рассмотрения заявления суд может постановить начать в отношении должника конкурсное производство. Это позволит сократить время на процедуру банкротства и минимизировать издержки.

Нельзя считать банкротство негативной операцией, поскольку она направлена, прежде всего, на оздоровление предприятия и выход его из кризисного состояния.

Банкротство ООО с долгами по налогам

В ходе ликвидации обязательным является проверка наличия долгов по налогам, штрафов и пеней. Закрыть ООО с такими долгами невозможно, поскольку для инициирования процедуры необходимо предоставить справку из налоговой инспекции.

В случае несвоевременной оплаты долгов налоговые органы самостоятельно могут инициировать банкротство ООО. Способом избегания процедуры может стать частичное погашение долга до суммы, менее 300 тыс. руб.

Несостоятельность с задолженностью по зарплате

Еще одним аспектом банкротства ООО являются расчеты с персоналом. Руководство обязано поставить в известность персонал компании еще до начала процедуры. Законодательно такой срок составляет 2 месяца, то есть за 60 дней до начала производства каждому работнику должно быть выдано письменное разъяснение.

Информация о сотрудниках передается в городскую службу занятости. В документе прописываются основные сведения о работниках – квалификация, должность, профессия и т.д. Также обязательно указывается заработная плата.

Упрощенное банкротство ООО

Банкротство ООО с долгами может быть осуществлено по упрощенной схеме, но только у ограниченного списка компаний. В первую очередь схема применяется к ликвидируемым или отсутствующим должникам. Сами должники не могут быть инициаторами, поскольку они чаще всего пропадают и не выходят на связь, либо просто не в состоянии ответить по своим обязательствам.

Решение об упрощенном варианте банкротства принимается комиссией, которая изучает отчетность предприятия и составляет промежуточный баланс. Само решение принимается арбитражным судом, а инициаторами иска являются банки, прочие кредитные организации, Пенсионный фонд, Налоговая инспекция и т.д.).

При подаче документов стоит помнить об ответственности за предоставление ложных сведений и инициирование мнимого банкротства.

Сроки

Банкротство ООО с долгами достаточно длительная и дорогостоящая процедура. В современных реалиях процедура длится около года (но может быть продлена).

На стадии наблюдения в срок 15 дней после даты, когда временный управляющий был утвержден, руководитель ООО должен направить в арбитражный суд полный перечень имущества организации, а также бухгалтерские документы за последние 3 года. Если имущество в течение банкротства общества с ограниченной ответственностью меняется, то каждый месяц руководитель сообщает временному руководству о движении по счетам.

После вынесения решения о наблюдении, руководитель проводит общее собрание всех участников общества для решения вопроса о порядке проведения оздоровления.

Устав ООО может быть увеличен путем подписки обыкновенных акций и за счет дополнительных вкладов учредителей.

В этом случае отчет должен быть предоставлен временному руководству до судебного заседания о решении по банкротству.

В течение 60 дней после предъявлений требований к кредиторам должно быть осуществлено уведомление руководства о создании промежуточного баланса.

Наиболее длительной стадией является финансовое оздоровление, которое может длиться около 2-х лет. Внешнее управление длится не более 18 месяцев, однако по Закону срок может быть продлен.

Конкурсное производство — не более 6 месяцев и предполагает полную ликвидацию компании.

Ответственность

Банкротство затрагивает интересы и самого общества, и всех лиц, взаимодействующих с ним. Поэтому вопросы ответственности достаточно актуальны.

Субсидиарная ответственность при банкротстве ООО с долгами

Субсидиарная ответственность – это ответственность учредителей, руководителей и прочих влиятельных лиц перед кредиторами, налоговыми и таможенными службами всем своим имуществом и финансовыми средствами. Она возникает в случае, если ООО не может оплатить долги. К такому виду ответственности виновные лица могут быть привлечены только по решению арбитражного суда.

Ответственность директора при банкротстве ООО

Директор – руководитель фирмы, принимающий решения. Ответственность директора при банкротстве заключается в том, что ООО может быть нанесен ущерб в результате неправильных действий руководства. При этом данная норма действительна и для прямых убытков и для убытков, вызванных бездействием директора.

Прочей ответственности директор ООО не несет, поскольку является наемным сотрудником. Еще до инициации он должен получить заработную плату с полной компенсацией отпуска и выходного пособия. Увольнять директора руководитель может только на стадиях наблюдения и финансового оздоровления. На стадии внешнего управления всеми кадровыми вопросами занимается внешний управленец.

Ответственность учредителей ООО в случае банкротства

Учредитель несет ответственность только в рамах уставного капитала (минимальный размер – 10 тыс. рублей). Если сумму уставного капитала выплачена полностью, то кредитор вправе рассчитывать на выплату долга. Если есть недоплата, то она предъявляется к взысканию с должника.

Продажа доли в ООО при банкротстве

Если один из учредителей решает покинуть состав ООО с долгами во время банкротства, он может продать свою долю. Кроме того процедура применяется при введении новых участников в состав общества с ограниченной ответственностью, например инвесторов, желающих вложить свои деньги.

Сделка по продаже доли находится под нотариальным контролем. При этом доля может быть продана участнику ООО либо третьим лицам. Сделка оформляется стандартным гражданским договором купли-продажи и осуществляется по решению внешнего либо конкурсного управляющих.

Последствия банкротства ООО

Банкротство имеет определенные последствия:

  • списание существующих у общества долгов, в результате чего кредиторы не могут вернуть свои деньги;
  • полная утрата учредителями уставного капитала;
  • при преднамеренном банкротстве участники ООО отвечают по обязательствам личным имуществом.
  • на директора, бухгалтера и владельцев Общества не возлагаются различные формы ответственности, если организация закрывается через процедуру банкротства. Чаще всего это единственный способ списания долгов учреждения перед кредиторами, сотрудниками, бюджетом и банковскими структурами.

Процесс банкротства может быть длительным и требовать огромного количества ресурсов. Так, стоимость стороннего управляющего может достигать 1 млн. руб. Но сама процедура необходима, поскольку призвана помочь компании выйти из кризиса и избежать ответственности перед кредиторами.

Стоимость

Стоимость процедуры составляет около 30 тыс. рублей за каждый месяц производства. Чем короче срок ликвидации, тем дешевле она обходится инициатору. Деньги выплачивает именно инициатор – либо учредитель ООО, либо сторонняя организация – кредитор. За год сумма к выплате обычно составляет 360 тыс. руб., не считая стоимости внешнего и конкурсного управляющих.

Плюсы и минусы

Достоинства и недостатки банкротства ООО с долгами:

  • это единственный законный способ решить проблемы с долгами компании;
  • полное освобождение от какой бы то ни было ответственности;
  • длительные сроки и высокая стоимость проведения ликвидации;
  • ликвидацию должен проводить только лояльный ликвидатор.

При проведении процесса ликвидации руководители ООО совершают ряд ошибок, которые могут привести к негативным последствиям:

  • продают активы компании либо переводят средства на сторонние счета (стоит помнить, что арбитражный управляющий вправе оспорить любую сделку за последние 36 месяцев);
  • избавляются от дебиторской задолженности (управляющий должен выявить точный размер долгов перед контрагентами и осуществить реализацию задолженности);
  • создание ситуации утраты первичных документов (намеренная инсценировка является основанием привлечения к субсидарной ответственности);
  • вывод из состава акционеров и директоров отдельных людей.

Все вышесказанное может привести к обвинениям в преднамеренном банкротстве, которые влекут за собой привлечение к уголовной ответственности.

Таким образом, банкротство — процедура, несомненно, нужная. Своевременное производство позволяет не только решить финансовые проблемы ООО с долгами, но и оздоровить деятельность учреждения, вернуть его «к жизни». Перед инициированием ликвидации таким способом необходимо ознакомиться с нюансами и помнить, что преднамеренное банкротство предполагает уголовную ответственность.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *