Взыскание дебиторки через суд

Что означает понятие «обращение взыскания на дебиторскую задолженность»? Как производится обращение взыскания на дебиторскую задолженность? 

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ С ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность состоит в переходе ко взыскателю права должника на получение дебиторской задолженности.

Сам порядок обращения взыскания на имущество должника прописан в положениях Федерального Закона от 02.10.2007 г. №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность, т.е. переход прав должника как кредитора по денежному обязательству ко взыскателю, может осуществляться как в полном объеме (в объеме всей дебиторской задолженности должника), так и в соответствующей части (п.1 ст.76 Закона №229-ФЗ). 

Важно!

При этом суды исходят из того, что обращение взыскания на дебиторскую задолженность должно быть не более объема дебиторской задолженности, существовавшего на день обращения взыскания, и на тех же условиях (Постановление АС Северо-Западного округа от 29.07.2016 г. №А56-82513/2015). 

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ

Процедура обращения взыскания «дебиторки»

Обращение взыскания на «дебиторку» производится:

  • при наличии согласия взыскателя — путем внесения (перечисления) дебитором задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов;
  • при отсутствии согласия взыскателя или невнесении (неперечислении) дебитором задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов — путем продажи дебиторской задолженности с торгов.

Взыскание дебиторки через суд Взыскание дебиторки через суд Обращение взыскания на дебиторскую задолженность в любом случае включает такие необходимые элементы (стадии), как арест и изъятие. Первый случай является самым оптимальным решением для взыскателя — дебитор перечисляет деньги на депозит отдела судебных приставов.

  • В случае согласия взыскателя на погашение долга по исполнительному листу путем обращения взыскания на дебиторскую задолженность должника-организации судебный пристав-исполнитель выносит постановление, в котором указывает порядок внесения (перечисления) денежных средств дебитором должника-организации на депозитный счет подразделения судебных приставов. 
  • ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО ДОГОВОРУ ПОСТАВКИ
  • На практике, должники не стремятся добровольно исполнять решения суда, а поэтому актуальным является вопрос принудительного исполнения судебного акта.
  • И если дебитор должника в установленный судебным приставом-исполнителем срок не уплачивает денежные средства на депозитный счет приставов, обращение взыскания на «дебиторку» осуществляется путем ее продажи с публичных торгов. 

Важно!

Если дебитор не вносит задолженность на счет судебных приставов либо сам взыскатель не согласен на такой вариант обращения, то дебиторская задолженность выставляется на публичные торги. 

Судебный пристав налагает арест на «дебиторку» и продает ее с торгов, а вырученные деньги от продажи дебиторской задолженности направляются взыскателю. При продаже «дебиторки» с торгов судебным приставом выносится постановление об оценке дебиторской задолженности силами независимого оценщика. 

Публичные торги по продаже «дебиторки» должны быть проведены в течение двух месяцев после передачи имущества на реализацию. 

ОТМЕНА СУДЕБНОГО ПРИКАЗА О ВЗЫСКАНИИ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Выставленную на торгах «дебиторку» может купить и сам дебитор. Особенно, если «дебиторка» оценена с дисконтом. Например, если долг перед взыскателем составляет 2 млн рублей, а «дебиторка» оценена в 1 млн рублей, то должник может купить ее по стоимости в 2 раза меньшей. 

Взыскание дебиторки через суд Взыскание дебиторки через суд В этом случае обязательства должника прекратятся в связи с совпадением кредитора и должника в одном лице (ст.413 ГК РФ).

Документы, подтверждающие наличие «дебиторки»

Документами, подтверждающими наличие дебиторской задолженности при ее аресте, могут являться: 

  • договоры;
  • акты выполненных работ или оказанных услуг;
  • платежные поручения, подтверждающие произведенную дебитору должника оплату;
  • накладные, подтверждающие передачу дебитору должника тех или иных товаров;
  • счета-фактуры;
  • счета на оплату;
  • акты сверки взаимных расчетов.

Иными словами, все то, что подтверждает надлежащее исполнение со стороны должника и нарушение денежного обязательства его дебитором. 

ВОЗРАЖЕНИЕ НА ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ О ВЗЫСКАНИИ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

То есть из этих документов должно следовать, что должник имеет право требования по отношению к дебитору (постановление АС Северо-Западного округа от 24.03.2016 г. №А26-6055/2015). 

Важно!

На дебиторскую задолженность может быть обращено взыскание, если ее срок образования не более трех лет, в противном случае – обращение взыскания долга через суд будет невозможно в связи с пропуском срока давности.   СУДЕБНОЕ ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ

Перечень оснований, когда нельзя взыскать «дебиторку»

Обращение взыскания на «дебиторку» не допускается в следующих случаях (п.3 ст.76 Закона №229-ФЗ): 

  • истечение срока исковой давности по данному денежному обязательству;
  • нахождение дебитора должника в иностранном государстве, с которым РФ не заключен договор о правовой помощи;
  • нахождение дебитора в процессе ликвидации;
  • прекращение дебитором должника деятельности в качестве юридического лица и исключение его из ЕГРЮЛ;
  • в отношении дебитора введена процедура банкротства. 

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ. СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА Взыскание дебиторки через суд Взыскание дебиторки через суд

Материалы по теме

Взыскание просроченной задолженности

Всплывает просроченная дебиторская задолженность, и одновременно встает и вечный вопрос: как лучше поступить? Что выгоднее и быстрее — взыскание долгов без суда или все-таки судебный порядок?   

Статья подготовлена специалистами компании «РосКо – Консалтинг и аудит» https://rosco.su/Статья подготовлена специалистами компании «РосКо – Консалтинг и аудит» https://rosco.su/

ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ В АРБИТРАЖНОМ СУДЕ

Вообще, выгоднее заранее исключить все риски, поручив правовое сопровождение грамотному юристу – тогда, помимо прочего, и дебиторка будет под контролем, и работа с должниками будет вестись своевременно. Но раз уж ситуация уже сложилась, предлагаем проанализировать возможные пути выхода из нее.

ВСЕ В СУД?

Обратиться за защитой к правосудию – это первое, что приходит на ум, и это вполне ожидаемо. Закон далеко не всегда обязывает соблюдать предварительный, досудебный порядок, стремиться решить дело миром: вести переговоры, предъявлять претензии и т.п.

Так что долой проволочки, все в суд – и все будет, как надо.

Увы, «как надо» бывает чаще лишь на бумаге, в АПК и ГПК. На деле ведение процесса оборачивается (как минимум): 

  • временными проволочками. Предваряя вопрос: все верно, вы сможете потребовать компенсации за нарушение разумных сроков судопроизводства. Но не сразу и не факт, что вы получите на 100% адекватное удовлетворение. Как следствие —
  • ощутимыми затратами. Госпошлина – это само собой. Но есть еще сопутствующие траты — на экспертизы, на возмещение свидетелям, специалистам и т.п.;
  • хроническим отсутствием на месте штатного юриста, а далее – или необходимостью поручать решение правовых вопросов профанам, или оплачивать разовые услуги сторонних специалистов.

К тому же можно и проиграть.

ГОРЕ ПРОИГРАВШИМ

Судите сами: уже допущено как минимум два промаха – формирование долгов и просрочка взыскания. Не исключены и иные, в т.ч.

и процессуальные промахи, которые в итоге могут привести к отказу в иске, а то и встречным искам (особенно если на стороне вашего оппонента выступает профессиональный адвокат-арбитражник).

И тогда не исключено, что попытка вернуть потраченное обернется необходимостью расстаться с заработанным. 


Именно поэтому грамотные юристы предварительно оценивают судебные перспективы спора, даже если сам клиент настаивает на своей 100%-ной правоте. Неспециалисту бывает трудно понять и принять, что его железные аргументы не выдержат и одного судебного заседания, поскольку, например:
Именно поэтому грамотные юристы предварительно оценивают судебные перспективы спора, даже если сам клиент настаивает на своей 100%-ной правоте. Неспециалисту бывает трудно понять и принять, что его железные аргументы не выдержат и одного судебного заседания, поскольку, например:

Именно поэтому грамотные юристы предварительно оценивают судебные перспективы спора, даже если сам клиент настаивает на своей 100%-ной правоте. Неспециалисту бывает трудно понять и принять, что его железные аргументы не выдержат и одного судебного заседания, поскольку, например:

  • допущен пропуск срока исковой давности;
  • нет доказательств, которые на самом деле являются таковыми (как минимум, относимыми и допустимыми);
  • позиция основана на устаревшем нормативном акте;
  • судебная практика соответствующего региона идет по другому пути и т.п. 
  • ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ В АРБИТРАЖНОМ СУДЕ
  • ЧТО ПРЕДЛАГАЕМ МЫ?
  • Уже после первой нашей консультации станет абсолютно ясно, что лучше — внесудебное взыскание просроченной задолженности или все-таки судебный процесс неизбежен.

Важно! Внимание: мы не даем моментальных «бесплатных» консультаций. Мы не раздаем 100%-ных гарантий успеха любого дела только потому, что клиент ждет от нас именно этого.

Если ваше дело без суда не решить, то вы узнаете об этом первым. 

ПОРЯДОК ПОДАЧИ ИСКОВОГО ЗАЯВЛЕНИЯ

Но если это все-таки возможно, то после оценки судебных перспектив наши юристы:

  • проведут, при необходимости, переговоры с должником, проинформируют его о неразумности его позиции, о возможных потерях и проч.;
  • не найдя понимания, подготовят обоснованное претензионное письмо, обеспечат его направление (вручение) должнику и обязательно зафиксируют сроки;
  • параллельно может быть проведена тщательная оценка платежеспособности должника, в т.ч. проверка наличия или отсутствия ликвидного имущества, счетов, с которых есть, что взыскать; 

СУДЕБНЫЙ ПРИКАЗ О ВЗЫСКАНИИ ДОЛГА

АЛЬТЕРНАТИВЫ ЕСТЬ ВСЕГДА

Бывает, что ни судебный, ни внесудебный порядок не отвечают интересам клиента. В таком случае мы можем задействовать и иные инструменты — разумеется, строго в рамках закона! Например, профессиональная помощь в процессе купли-продажи долговых обязательств, или же процедуры медиации, или третейский суд.

Даже если должник не платит долги, ссылаясь на свое банкротство – и здесь мы сможем организовать защиту ваших прав.

Пассивность кредитора на этом этапе еще более опасна, и всегда есть риск стать жертвой недобросовестных «коллег»- кредиторов и арбитражного управляющего, которые просто выдавливают неугодных из реестра требований. 

ПОРЯДОК ПОДАЧИ ИСКОВОГО ЗАЯВЛЕНИЯ


Наши юристы обеспечат полную защиту и на данном этапе:
Наши юристы обеспечат полную защиту и на данном этапе:
Наши юристы обеспечат полную защиту и на данном этапе:

  •  выявят и помогут разыскать якобы отсутствующие активы;
  • подготовить и подать в арбитраж соответствующее заявление;
  • сопровождать процедуру банкротства до искомого результата – полного взыскания и перечисления на ваш счет суммы долга.
  1. ЦЕНА ВОПРОСА
  2. Да, мы не предлагаем бесплатных консультаций.
  3. Как практика показывает, таковые предлагаются лишь с одной целью: любой ценой завлечь клиента в судебный процесс, пусть и безнадежный, и получить свои «почасовые» гонорары.
Читайте также:  Юридическая помощь при доследственной проверке. В соответствие УПП и соблюдением всех законов

Любой честный юрист вам скажет, что заранее озвучить цену досудебного взыскания невозможно. Все зависит от перспектив, выбранного метода, давности долга, возможностей реструктуризации, финансового состояния должника и прочих обстоятельств.

Можем отметить, что цена на подготовку претензии и организацию ее вручения — от 3500 руб. Если выясняется, что без суда не обойтись и вы доверите процесс нам, то ряд жизненно важных услуг (в т.ч.

по проверке платежеспособности должника) будет для вас бесплатным. 

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ О ВЗЫСКАНИИ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

КОНСУЛЬТАЦИЯ – ПРЕЖДЕ ВСЕГО

Мы не гарантируем 100%-ный успех вашего дела лишь потому, что оно кажется таким. Если ваше дело не имеет судебных перспектив, вы узнаете об этом первым – но и тогда мы сможем предложить вам альтернативный способ решения вопроса.

И помните: участие в переговорном процессе незаинтересованного, компетентного третьего лица способствует конструктивному диалогу и решению дела миром.

Если у вас уже накопились претензии друг к другу, то самое время исключить из процесса субъективный фактор, т.е. вас как обиженную сторону.

Доверьте переговоры и претензии нашим юристам – и, вполне возможно, вы не только получите полное материальное и моральное удовлетворение, но и сохраните (или заново наладите) отношения с контрагентами.

Статья подготовлена специалистами компании «РосКо – Консалтинг и аудит» https://rosco.su/ Статья подготовлена специалистами компании «РосКо – Консалтинг и аудит» https://rosco.su/

Дебиторская задолженность. Как взыскать долги

Взыскание дебиторки через суд

Сегодня мы поговорим о таком явлении как дебиторская задолженность. Любые рыночные и коммерческие отношения сопровождается огромным количеством участников, в число которых входят поставщики, покупатели, лица, оказывающие услуги и выполняющие работы.

  • Очевидно, что в процессе предпринимательской деятельности идеальная схема деньги = товар или услуги не всегда возможна, и зачастую участниками правоотношений согласовываются как условия предварительной оплаты, так и последующей, деньги выдаются в кредит для последующего возврата с процентами.
  • Таким образом, среди контрагентов и возникают дебиторы, то есть лица, которые имеют перед вашим бизнесом обязанность по уплате денежных средств, и являющиеся по отношению к организации — Кредитору — Должниками.
  • Обратите внимание — дебиторская задолженность может являться стандартной (обычной) или просроченной.

Стандартная дебиторская задолженность — это задолженность, срок исполнения которой не наступил, и только наступит в будущем. Примером является договор займа, обязанность возврата денежных средств по которому наступит через определенный договором период времени.

Как только по дебиторской задолженности наступил срок исполнения, однако она не погашена, она перетекает в разряд просроченных, и Кредитору необходимо предпринять действия по ее взысканию.

Поймем, какие шаги нужно предпринять кредитору для взыскания дебиторской задолженности?

Самым легким способом разрешения проблемы является признание долга дебитором.

В этой ситуации возможно «бескровное» урегулирование проблемы (если должник добровольно гасит долг), либо стороны согласовывают условия о предоставлении Должнику Отсрочек, рассрочек в оплате.

Данный способ является оптимальным для обеих сторон, в случая, когда деловые отношения между ними необходимо сохранить, а кроме того позволяет сэкономить на оплате услуг юристов и пошлин.

В случае, если Долг не признается другой стороной, Кредитору необходимо предпринять ряд юридически важных действий направленных на принудительное взыскание задолженности через суд.

Давайте определим алгоритм действий кредитора, по возврату дебиторской задолженности:

Подберите все документы, сопровождающие ваши отношения с Должником. К ним относятся договора, документы об отгрузке товаров или акты, свидетельствующие об оказании услуг, выполнению работ, по возможности подпишите с контрагентом акт сверки расчетов.

Проведите анализ состояния компании дебитора, в том числе ответив себе на вопросы платежеспособности должника, а также его существования как юридического лица, в частности проверьте — не введена ли в его отношении процедура банкротства, ликвидации, реорганизации. Данный этап очень важен, в связи с тем, что от него зависят действия, которые необходимо предпринять в дальнейшем.

Если вы признали задолженность контрагента перспективной ко взысканию, учтите, что по ряду судебных споров до предъявления иска в арбитражный суд компании необходимо обратиться к контрагенту с досудебной претензией в письменном виде. Отправьте Претензию заказным письмом и обратным уведомлением.

Порядок взыскания дебиторской задолженности | Статус-Кво

Дебиторская задолженность – обычное дело для любой компании, которая ведет хотя бы минимальную деятельность. Соответственно, сама по себе такая задолженность угрозы не несет, если возвращается в сроки, и ее размеры не приобретают угрожающих масштабов.

Однако если вы сталкиваетесь с ситуациями, когда контрагенты долго и упорно отказываются возвращать «дебиторку» и всячески игнорируют обращения и просьбы, следует переходить к другим методам и взыскивать задолженность принудительно.

Ведь если этого не делать, финансовая ситуация в компании будет постепенно ухудшаться, и может даже привести к банкротству и другим очень негативным последствиям.

Но как можно взыскать дебиторскую задолженность, куда нужно обращаться, что потребуется и обязательно ли идти в суд, чтобы уладить спор? Об этом, а также обо всех других сопутствующих вопросах, мы поговорим в данной статье.

Сразу стоит отметить, что по своей сути процесс взыскания дебиторской задолженности не сильно отличается от других арбитражных споров, а значит, на него распространяются те же правила и принципы, которые действуют для других подобных конфликтов.

Из этого можно сделать вывод, что взыскать дебиторку можно двумя путями – в досудебном порядке и обратившись с иском в арбитражный суд.

И так же, как и с другими арбитражными спорами, претензионный порядок является обязательным, а значит, напрямую идти в суд нельзя – исковое заявление будет отклонено из-за того, что не соблюдены нормы законодательства об обязательной попытке досудебного урегулирования. Ниже мы рассмотрим особенности процедуры каждого из способов взыскания долга.

Внесудебное урегулирование споров – не только прямое требование Гражданского кодекса, но и удобный способ уладить конфликт быстро, с минимальными затратами сил, средств и времени. Но, безусловно, внесудебное урегулирование не может похвастаться такой же эффективностью, как и обращение в суд. Процесс досудебного взыскания дебиторской задолженности состоит из таких этапов:

  • подготовка обоснования для требований к должнику – перед тем как обращаться за возвратом средств необходимо иметь доказательства того, что долг на самом деле существует, а также точно подтвердить его сумму. Потому потребуются документы, которые подтверждали справедливость требований: первичная бухгалтерская документация, счета-фактуры, выписки из банка, акты поставки и т. д., словом, то, что может подтвердить наличие дебиторской задолженности и того, что она не погашалась. Также, если заключался официальный договор, потребуется его копия. Чем больше документов вы соберёте, тем проще будет доказать вашу позицию в споре и убедить оппонента согласиться на ваши условия;
  • составление претензии относительно возврата долга – претензией является документально оформленное требование к должнику вернуть дебиторку в конкретные сроки и в определенном размере. В претензии указываются обстоятельства, в которых возникла задолженность, аргументы, подтверждающие это, а также требования с указанием суммы долга и, в некоторых случаях, дополнительных штрафов и неустоек (если таковые предусматривались условиями договора). Сопровождается претензия документами, подтверждающими вашу позицию;
  • направление претензии должнику и ожидание ответа – документы необходимо направить оппоненту (лучше всего это сделать заказным письмом, чтобы иметь подтверждение получения), после чего ожидать, что ответит (и ответит ли в принципе) на претензию должник. В зависимости от ответа предпринимаются дальнейшие шаги: если должник не против, проводятся переговоры и спор улаживается, если же ответа нет и он негативный, можно обращаться с исковым заявлением в арбитражный суд;
  • проведение переговоров и/или медиации – часто продолжением претензии являются переговоры, цель которых прийти к соглашению относительно возврата долга. Дело в том, что далеко не всегда оппонент полностью согласен с выдвигаемыми требованиями (например, он может считать, что на самом деле задолженность меньше). На переговорах (или их разновидности – медиации, где помимо сторон спора принимает участие также нейтральный авторитетный медиатор, пытающийся помочь прийти к консенсусу) конфликтующие стороны обсуждают сумму долга, порядок его возмещения, могут приниматься решения об уменьшении задолженности, рассрочке платежей, отмене неустойки и т. д. Если удалось прийти к обоюдному решению, подписывается документ, где фиксируются достигнутые договорённости, и на этом конфликт исчерпывается. Если же добиться общего решения не удалось, остается только обращаться в суд.

Судебный процесс хоть и является более сложным и продолжительным, гарантирует, что так или иначе спор будет исчерпан, и в нем будет поставлена точка. Процедура взыскания задолженности через суд выглядит следующим образом:

  1. Подготовка документов, доказывающих вашу позицию – помимо тех бумаг, которые готовились для претензии, понадобится также подтверждение соблюдения претензионного порядка (копия претензии плюс подтверждение вручения письма должнику), также можно приложить показания свидетелей и дополнительные документы, если они имеют отношение к делу и могут повлиять на вынесение решения;
  2. Составление искового заявления – кроме небольших отличий, иск во многом повторяет претензию: в нем указываются условия возникновения задолженности, аргументы, подтверждающие позицию заявителя, требования, направленные к ответчику, а также перечень документов, которые прилагаются к иску. Отличия в том, что информация излагается в определённом порядке, также указываются полные сведения о сторонах спора и наименование суда, где иск будет рассматриваться. Требования также могут быть пересмотрены: помимо самой задолженности, можно в них включить компенсацию недополученной прибыли, услуг юриста, судебные издержки и т. д.;
  3. Подача иска в суд – после составления исковое заявление вместе с сопроводительными документами передается в арбитражные суд, где после регистрации рассматривается в установленном порядке;
  4. Слушания по делу и вынесение решения – суд, заслушав обе стороны и ознакомившись с их аргументацией, выносит решение относительно того, обоснованы ли требования заявителя. При правильной подготовке и помощи юриста по арбитражным делам решение будет в пользу истца.
Читайте также:  Помощь в разделе жилого помещения

К сожалению, даже вердикт суда не всегда означает реальный возврат долга компании. Иногда должник даже после решения не в свою пользу отказывается платить. В этом случае можно пойти несколькими путями:

  • обратиться с исполнительным листом из суда в банк, где обслуживается должник. В этом случае по закону сотрудники финансовой организации обязаны выполнить решение суда и перевести деньги на счет кредитора;
  • подать заявление в службу судебных приставов – это специальная инстанция, которая занимается принудительным исполнением судебных решений. По факту обращения будет открыто исполнительное производство, в рамках которого средства будут взысканы с должника.

Следует отметить, что вариант с обращением в банк является более быстрым, но при этом более сложным, а судебные приставы – вариант еще сложнее, но в перспективе более надежный. Какой из способов выбрать, каждый решает самостоятельно, в зависимости от обстоятельств.

Заключение

Если дебиторскую задолженность долго не возвращают, следует переходить к принудительному ее взысканию. Для этого можно попробовать урегулировать спор в досудебном порядке или обратиться в арбитражный суд. В любом случае, не будет лишней помощь грамотного юриста.

Взыскание дебиторской задолженности: мифы и суровая реальность

Статья будет полезна гендиректору, финдиректору, собственнику компании, если у вас есть дебиторская задолженность.

Цель статьи: помочь в принятии управленческого решения в простом вопросе: «Ввязываться или не ввязываться во взыскание дебиторской задолженности с контрагента?».

Что вы получите: чек-лист по порядку взыскания дебиторки и некоторые советы, которые помогут соориентироваться в принятии решения о начале тяжбы.

Что я расскажу? Я поведую вам самые сакральные тайны процедуры взыскания дебиторки… Вы не слышали о «контролируемом банкротстве», бестолковых судебных приставах, «раздутом» уставном капитале? Тогда вам сюда.

Коротко о самой процедуре взыскания дебиторки или исходная фабула

Наличие дебиторки предполагает наличие правового основания. Чаще всего, договора между кредитором и должником, из которого возник долг (оказания услуг, подряда, поставки). Беру рабочий пример.

Вы оказываете маркетинговые услуги для заказчика по договору оказания услуг на сумму 1,5 млн. рублей. Заказчик их не авансировал. Вы отчет подготовили и сдали. Направили акт приемки оказанных услуг.

Ответа на него не получили, а срок оплаты наступил…

Вуаля, на сцену вышла дебиторская задолженность.

Раз добровольно ваш долг не погашают, то вы обращаетесь с досудебной претензией, а потом с иском в суд о взыскании задолженности. Выигрываете. Получаете исполнительный лист и вот уже чувствуете деньги в своем кармане.

Но… «Денег нет, а вы держитесь!». Их нет год. Их нет два. Их вообще не будет. Что же пошло не так в этом шоу?

Иллюзия кредиторская №1: «А что там взыскивать-то?!» или о долгах спорных и бесспорных.

Ряд кредиторов приходят с ложной установкой о том, что у них «дело выигрышное, судиться не о чем». Посылка глубоко иллюзорная.

На рабочем примере аренды. Приходит арендатор. Хочет вернуть депозит по договору. Его позиция: «Я помещение по акту возврата передал арендодателю. Мы соглашение о расторжении сейчас подпишем. Долгов у меня нет. А есть акт сверки задолженности, по которому мне должны сотни тысяч…».

Теперь проанализируем наличие дебиторской задолженности. Тезис «сдал помещение». На руках у клиента НЕ ПОДПИСАННЫЙ АРЕНДОДАТЕЛЕМ акт возврата помещения.

На скромный вопрос: «А акт направили арендодателю для подписания?» идет лаконичной: «Да, по эл. почте». Акт сверки также не подписан арендодателем и также направлен по эл. почте. В договоре читаю, что обмен эл.

письмами НЕ ПРИЗНАЕТСЯ ОТПРАВКОЙ юридически значимых сообщений.

Из чего заключаем: помещение, де-юре, не сдано (подписи на акте возврата нет, направления акта возврата через «Почту России» нет»); задолженность не признана арендодателем. Наличие задолженности вообще под вопросом. А как все бодро начиналось…..

Иллюзия кредиторская №2: «Да что там сложного? Подал исполнительный лист приставу и все!»

У части клиентов в сознании процесс взыскания дебиторски видится как «получи исполнительный лист – отдай приставу – послезавтра деньги будут на счете».

Не знаю, откуда рождается ТАКОЕ видение процесса. А в суровой реальности так.

Формальным итогом судебного процесса по взысканию дебиторки является исполнительный лист, на основании которого судебный пристав возбуждает исполнительное производство (сокращенно «ИП»).

В ИП пристав должен искать имущество должника: деньги на счетах, транспорт, недвижимость, акции и иные права.

Пристав – существо казенное. Работает по ИП медленно (годами), безрезультатно (только 7 рублей от заявленных ко взысканию 100 возвращаются кредиторам) и неоперативно.

Либо вы сами проводите поиск активов и знаете, в какой банк бежать, чтобы он списал деньги по исполлисту, либо надеяться на пристава – исполнителя. Я видел примеры, когда уже во время возбуждения ИП должники выводили активы из компании на глазах пристава. И тот ничего не делал….

Когда разъясняешь эти нюансы, то всплывает новый миф…

Иллюзия кредиторская №3: «Мой должник богатый. У него холдинг и полно имущества для взыскания»

Ага… К моменту возбуждения ИП особо ушлые «олигархи» выводят со своих компаний все активы на зависимых лиц. И мы получаем должника ООО «Рога и копыта», у которого из всех активов печать, устав и 10 000 рублей уставного капитала.

Довод про холдинг («группу компаний») тоже требует пояснения. Особо «мудрые» должники изначально заводят договор на «проектную компанию». Это такие ОООшки, на которых не было и не будет активов, т.е. благо от вас они получили (товар, работу или услугу), а вы от них 10 000 рублей на единственном счете в Сбере.

В отличие от «проектных» на «живых» компаниях заведены другие контракты, может быть имущество на балансе и в составе менеджмента находятся ЛПР, а не подставные зицпредседатели.

Я столкнулся с таким кидком у одного застройщика, который получив от архитектурного бюро проектную документацию на жилой комплекс, отказался выплачивать ребятам гонорар.

Имя у застройщика громкое, дом по проекту строится.

Оказалось, что «заказчик» по договору проектирования – это созданная позавчера неизвестными гражданами южной национальности ОООшка с теми самыми 10 000 рублей уставного капитала.

То есть вопрос о реальности взыскания денег завис в стратосфере, но получилось договориться.

Иллюзия кредиторская №4: «У них уставной капитал – сотни тысяч миллионов! Все будет хорошо».

К слову, уставной капитал – это сумма, которая гарантирует покрытие денежных требований кредиторов. В России для открытия обычной ООО нужно 10 000 рублей уставного капитала, но можно и больше. А в ряде отраслей даже нужно в целях поддержания имиджа надежного контрагента или участия в тендерах.

Кредиторов успокаивает, когда в выписке из ЕГРЮЛ компании — должника в графе «уставной капитал» они видят большую цифру. Уважаемые, не стоит обольщаться.

Немного продвинутые жулики добиваются увеличения уставного капитала до сумм в десятки и сотни миллионов рядом манипуляций. Например, учредитель должника вносит в уставной капитал должника ….право требования долга к самой компании-должнику.

То есть, по ЕГРЮЛ у должника десятки миллионов рублей в активе- уставном капитале, а фактически нарисованная задолженность между ее учредителем и компанией-должником. Якобы, учредитель «дал» займ своей же компании, а потом требование по займу оценил и внес как «АКТИВ» в уставной капитал должника.

В порядке оффтопа недобросовестные должники прибегают к «контролируемому банкротству». Это когда должник создает несуществующую кредиторскую задолженность. Просуживает ее. А затем начинает процесс своего же банкротства.

Вы спросите цель? Цель проста. Чтобы реальные активы не достались реальным кредиторам, а достались «дружественным», т.е. это движение активов из своего кармана в своей же, минуя реальных кредиторов.

На ЧТО должен обращать внимание кредитор при заключении договора?

1. Вы заключаете договор с «живой» компанией или «проектной».

2. Кто именно будет использовать результат ваших работ/услуг – то же лицо, с которым заключен договор или иное.

3. Наличие у контрагента по договору имущества на балансе.

4. Каков уставной капитал контрагента.

5. Личности гендиректора и учредителей контрагента (они реальные или номинальные).

6. Наличие долгов и судебных процессов у контрагента (и факт их возбуждения в процессе исполнения договора).

7. Возможность выдачи ЛПРом или иной компанией из холдинга личного поручительства/гарантии.

1. Создайте основание для ее взыскания.

Читайте также:  Помощь адвокатов и юристов при лишение родительских прав

На примере с кейсом по аренде арендатор должен был сначала:

(а) подписать соглашение о расторжении договора,

(б) подписать акт возврата помещения,

(в) подписать акт сверки задолженности.

(г) отправить досудебную претензию

2. Заявите о наложении ареста на имущество должника (при наличии такового) в процесс взыскания дебиторки.

В судах общей юрисдикции аресты накладывают на ура. Если же судитесь в арбитражном суде, то шансы на арест не велики. Но пробовать стоит. Арест не позволит должнику вывести имущества из компании.

3. Подавайте на банкротство компании – должника после получения исполлиста.

На некоторых должников заявление о банкротстве действует отрезвляюще. Не все хотят, чтобы кредиторы копались «в грязном белье» компании.

Банкротство дает широкий спектр орудий борьбы с жуликоватыми должниками, из которых два главных:

3.1 Субсидиарная ответственность. Позволяет привлечь реального собственника к ответственности по долгам компании его ЛИЧНЫМ рублей.

3.2 Оспаривание сделок должника. Активы должник всегда выводит через сделки (купли-продажи, зачеты требований). Они сделки можно оспорить, а утраченное имущество вернуть компании – должнику.

4. Поручительства и гарантии от должника.

4.1 Реальный собственник компании – должника может заключить с кредитором договор поручительства, по которому будет лично отвечать перед кредиторам по долгам своей компании. Личное поручительство чрезвычайно ускоряет процесс привлечения к ответу именно реального владельца.

4.2 Если кредитор заключает договор с проектной компанией из холдинга должника, то «живая» компания также может выдать поручительство за исполнение обязательств проектной.

В заключении. Взыскать дебиторку сложно, но можно, зная КТО бенефициар должника, ЕСТЬ ли у должника активы, ГДЕ скрываются активы и КАКИЕ инструменты эффективны в этой борьбе.

Искренне Ваш, доктор от юриспруденции

Избегаем возможные ошибки при взыскании дебиторской задолженности

Работать с партнерами по принципу полной предоплаты могут себе позволить очень немногие фирмы. Является ли дебиторская задолженность нормальным явлением – об этом специалисты спорят, но ее наличие так или иначе не должно стать причиной разрыва партнерских отношений, иначе бизнес перестанет развиваться.

Действия руководителя

Наибольший эффект любых действий достигается при наличии четкого плана. Некоторые, особенно крупные, фирмы заранее разрабатывают ЛНА, в котором прописывается порядок работы с «дебиторкой».

Такой подход даст эффект в любом случае, даже если речь идет о небольшой фирме. Обычно начинают с письменной претензии к контрагенту, затем отправляют повторную претензию.

Следующий шаг – прекращение фактических поставок продукции, затем обращение в суд.

Обращаться в суд после определенной даты можно, но многие руководители считают правильным ориентироваться в первую очередь на поведение должника: при наличии действий, свидетельствующих о желании погасить задолженность, в суд не обращаются либо считают неприемлемым такое обращение вообще, чтобы не потерять клиента.

Имея решение о взыскании в пользу фирмы, не стоит полностью полагаться на оперативность ФССП, необходимо контролировать их работу силами собственной юридической службы или сторонних специалистов по исполнительному производству.

Многие руководители считают, что менеджеры, работающие с клиентом, должны быть заинтересованы в уменьшении дебиторской задолженности, стимулируя сотрудников через систему оплаты труда, иными способами. Такие действия не всегда оправданы и без учета специфики работы фирмы могут дать обратный эффект.

Наличие отдельного специалиста в штате, работающего с дебиторской задолженностью, может показаться «роскошью», но если структура дебиторской задолженности сложна, а ее объем значителен, обойтись без него будет проблематично. Хороший эффект дает введение лимитов задолженности для каждого партнера (группы партнеров), при превышении которых пора переходить к активным действиям.

Чтобы предупредить возникновение проблем в будущем, стоит еще до начала партнерства проверить платежеспособность контрагента (значительные возможности для этого дает интернет), а при заключении договора прописать в нем все детали, связанные с задержками платежей по срокам, санкциями.

Если желания или возможности работать с долгом нет, можно продать его по договору цессии.

Оценка перспектив и минимизация рисков

Остановимся на моменте оценки платежеспособности должника. С практической точки зрения он является одним из самых важных этапов работы, позволяющей минимизировать риски образования крупного долга или вовсе обойтись без просроченной «дебиторки» в расчетах.

Эту работу проводят до подписания договора, а также во время его действия. Проверка учредительных документов нужна всегда, при этом они должны быть действительны на дату заключения договора.

Сюда же можно отнести свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ (ЕГРИП), документы о постановке на учет в налоговой или подтверждение отсутствия оснований (для иностранной фирмы).

В некоторых случаях необходимо уточнить наличие лицензии.

Нелишним будет проверить документы, подтверждающие полномочия руководителя, главного бухгалтера и других лиц, имеющих отношение к подписанию документов. Много информации дает изучение баланса будущего партнера и его налоговых деклараций.

Убедиться, что бизнес партнера реален и действует, помогут договоры аренды (документы на право собственности), относящиеся к офису, складам, торговым точкам.

Обязательно нужно проверить, не привлекался ли руководитель фирмы к ответственности, например, за неуплату налогов, не является ли (не являлась ли) фирма участником судебного процесса, есть ли в отношении нее исполнительные производства.

Проверки после подписания договора, когда деловые отношения уже установлены, также необходимы, поскольку финансовое состояние бизнес-партнера может меняться.

Важно! ФНС собирается проверять обоснованность выбора деловых партнеров (письмо от 10/03/2021 БВ-4-7/3060@). Ответственность за работу с недобросовестным должником полностью ложится на фирму-кредитора.

Работа с судебным иском

Безусловно, если задолженность уже возникла, досудебное взыскание долга является лучшим решением. Однако часто решение проблемы приходится искать в суде. Рассмотрим, на что следует обратить внимание здесь.

Многие фирмы медлят с обращением в суд, ведь судебное разбирательство, как правило, означает конфликт и разрыв деловых связей.

Специалисты советуют начинать действовать, если просрочка составляет от трех до шести месяцев.

Действовать можно в двух направлениях: определить документально момент возникновения задолженности, подготовить необходимую доказательную базу в виде пакета документов, подтверждающих иск.

В то же время попытки решить проблему мирным путем могут включать переговоры, отправку письменных претензий. Определить, ухудшилось ли финансовое положение контрагента настолько, что он не может погасить долг, бывает достаточно сложно. Исходят обычно из конкретных сложившихся условий.

Например, если партнер ежемесячно (или с другой периодичностью) гасил задолженность, но затем перестал, либо в договоре указаны сроки частичного погашения долга, но они нарушаются, проводят проверку этой фирмы.

Поводом насторожиться и ускорить подачу иска может быть ситуация, когда деловой партнер перестал выходить на связь, игнорирует письма и обращения.

Недобросовестные контрагенты могут намеренно затягивать сроки оплаты задолженности, сводить общение к бесконечным обещаниям и переговорам. Цель — «дотянуть» до срока исковой давности или ликвидации своей фирмы, объявив ее банкротом.

Напомним: исковая давность по дебиторской задолженности не более 3-х лет (ст. 196 ГК РФ).

Документирование иска играет важную роль. Должны быть доказательства, что проблема возврата задолженности решалась и досудебными методами: должнику направлялась письменная претензия (например, заказным отправлением с уведомлением о вручении), в которой указано на возможность судебного разбирательства.

Суд откажет кредитору, если претензия составлена небрежно: указаны некорректные суммы и сроки, нет ссылки на пункт договора, где прописаны санкции за просрочку и пр.

Как вести диалог с дебитором

При общении с должником эффективен принцип наращивания давления, иными словами, постепенно партнер должен прийти к выводу, что ему выгодно как можно скорее отдать долг.

  1. Разъяснения. Они необходимы, чтобы должник ясно представлял сложившуюся ситуацию. Погасив дебиторскую задолженность, можно:
    • сохранить партнерство на перспективу;
    • упрочить свою деловую репутацию;
    • продолжать пользоваться бонусами и скидками по договору.
  2. Партнер должен понимать, к кому конкретно обращаться, если возникает просрочка, кому предоставлять письменные гарантии оплаты в дальнейшем, как уплатить пеню. Необходимо разъяснить последствия в случае неуплаты: получение претензии, утрата бонусов, передача иска в суд (руководствуются принятым в компании ЛНА по работе с дебиторами).

    Кстати говоря! Следить за соблюдением сроков, особенно если структура «дебиторки» сложная, вручную неэффективно. Целесообразно использовать для этого специальные программы.

  3. Сроки уплаты должником пропущены. Действия зависят от количества дней. Если задержка 1-3 дня, можно оперативно напомнить партнеру об этом. Если больше, оформляют письменную претензию, и далее при затягивании сроков речь можно вести речь о судебном разбирательстве.
  4. Причины неуплаты. Взыскание дебиторской задолженности предполагает гибкий подход. Далеко не все должники являются недобросовестными партнерами. Может возникнуть форс-мажор, перестановки в руководстве фирмы нарушают привычный рабочий ритм. У контрагента могут быть и кассовые разрывы, когда средств не хватает в определенный период, но он готов продолжать сотрудничество. Здесь есть смысл пересмотреть график платежей и заключить допсоглашение к договору. В некоторых случаях причиной просрочки платежа является плохо поставленная работа по отгрузке, обслуживанию клиента, плохое качество продукции и услуг, разногласия по сумме долга. Такие проблемы устраняются в кратчайшие сроки (сверка расчетов, исправление ошибок).

Причиной могут быть и сиюминутные сложности должника: «зависшее» ПО или задержки с банковским переводом долга. Это тоже нужно учитывать ради сохранения долгосрочного партнерства.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *